투자 경험

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사진은 서울 남산에서 바라본 약수동 남산타운 아파트 모습 (사진=황병우 기자)

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    • 임권택 기자
    • 승인 2021.11.22 08:38
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      전경련, 2030 세대 설문 조사… 미래 재테크, 부동산(36.1%), 주식(32.4%) 가상자산 (13.1%) 순
      미래세대가 부동산·가상자산 등 투자에만 몰두하지 않도록, 청년 일자리 창출 대안 마련해야

      MZ세대(2030세대)가 현재는 예ㆍ적금, 주식, 가상자산 순으로 투자 중이나, 미래 재테크 수단은 부동산이라는 설문조사결과가 나왔다.

      전국경제인연합회는 여론조사기관 모노리서치에 의뢰하여 국내 MZ세대 700명을 대상으로 재테크에 대한 인식을 조사한 결과, 전체 응답자의 36.1%가 향후 자산증식을 위해 가장 필요한 재테크 수단이 ‘부동산’이라고 응답했다고 22일 밝혔다. MZ세대는 부동산보다는 주식·가상자산 등 새로운 투자 수단을 선호할 것이라는 인식과 달리, MZ세대에게도 부동산이 여전히 가장 유망한 재테크 수단인 것으로 나타났다.

      가상자산에 대해서 실체가 없는 투기 수단이라는 응답이 43.7%였고, 실체가 있다는 응답이 46.5%(투자 34.9% + 대체 결제수단 11.6%)로 MZ세대의 가상자산의 가치에 대한 인식이 양분된 것으로 보인다.

      사진은 서울 남산에서 바라본 약수동 남산타운 아파트 모습 (사진=황병우 기자)

      사진은 서울 남산에서 바라본 약수동 남산타운 아파트 모습 (사진=황병우 기자)

      MZ세대가 현재 가장 많이 활용하고 있는 재테크 수단은 투자 경험 예·적금(37.5%), 주식(33.0%), 가상자산(10.3%), 부동산(9.8%) 순으로 나타났다. 그러나 향후 자산증식을 위해 가장 중요한 재테크 수단을 묻는 질문에는 ‘부동산’(36.1%) 응답 비율이 가장 높았다. 다음으로는 주식(32.4%), 가상자산(13.1%), 예·적금(8.0%) 순으로 조사됐다.

      이는 MZ세대가 현재는 부동산 가격의 급상승과 경제적 여력의 한계로 부동산에 투자하지 못하고 있지만, 미래 자산증식을 위해 가장 중요한 재테크 수단은 부동산이라고 생각한다는 것을 보여준다. 가상자산의 경우 MZ세대는 현재는 부동산(9.투자 경험 8%)보다 가상자산(10.3%)을 재테크 수단으로 더 많이 활용하고 있으나, 미래에는 가상자산 선호도가 낮은 것으로 나타났다.

      조사대상 MZ세대 중 실제로 가상자산에 투자해본 경험이 있다는 응답은 40.5%로, 절반에 못 미치는 것으로 조사되었다. 투자 경험이 있는 응답자의 38.0%가 투자 기간이 1~6개월 미만, 35.5%가 6개월~1년 미만으로 대부분이 최근에 입문한 초보 투자자였다. 작년부터 시작된 암호화폐 열풍에 따라 투자를 시작한 MZ세대가 많은 것으로 보인다.

      투자 규모는 100만원 미만이 31.4%, 100만원~500만원 미만이 31.1%를 차지해 500만원 미만의 소액 투자가 62.5%였으나, 가상자산에 1억원 이상 투자한 MZ세대도 2.8%로 조사됐다.

      전경련

      전경련

      가상자산에 대해 ‘자산증식을 위한 투자 수단’으로 응답한 비율이 34.9%, ‘대체 결제수단’이라는 응답은 11.6%로 나타났다. 반면, 가상자산이 ‘실체 없는 투기 수단’이라는 응답도 43.7%에 달했다. 즉 실체가 있다는 인식이 46.5%(투자수단 34.9%+결제수단 11.6%), 실체가 없다는 인식이 43.7%로 MZ세대의 가상자산에 대한 인식이 양분된 것을 알 수 있는 대목이다.

      가상자산에 투자한 이유로는 ‘근로소득만으로는 자산증식이 어려워서’라는 응답이 49.3%로 가장 많았다. 이는 청년 취업의 어려움과 더불어, 최근 부동산 급등에 따른 MZ세대의 허탈감이 투자 경험 나타난 것으로 보인다. 다음으로는 주변에 이익을 본 사람들이 많아서(15.0%), 소액 투자로 고수익이 기대되어서(13.4%), 부동산, 주식은 가격 상승 등으로 진입장벽이 높아서(11.2%) 순으로 나타났다.

      비트코인 등 가상자산이 앞으로 적절한 투자 수단으로 인정받기 위해서 필요한 부분은 금융당국의 관리·감독 시스템 확립(30.9%), 손해배상제도 등 투자자 보호장치 마련 (22.0%), 거래소 운영 등 투명성 강화 (19.3%), 가상자산의 법적 지위에 관한 정부 입장 명확화 (11.3%) 순으로 나타났다.

      전경련 유환익 기업정책실장은 “MZ세대도 여전히 부동산을 가장 유망한 재테크 수단으로 평가하고 있다. 그러나 가격 폭등으로 부동산 투자에 진입하지 못하자 차선책으로 가상자산 등 다른 수단을 선택하는 것으로 보인다”고 말했다.

      이어 “MZ세대에게 부동산, 가상자산에 매달리지 않도록 양질의 청년 일자리 창출을 위한 대책이 시급하다”며 “기업의 청년 채용능력을 제고시킬 수 있도록 노동 규제를 개선하고, 신산업 발굴 및 벤처기업 육성을 통해 일자리 창출 가능한 환경을 조성해야 한다”고 강조했다.[파이낸셜신문=임권택 기자 ]

      투자 경험

      출처=딜리버리히어로 홈페이지

      [팍스넷뉴스 심두보 기자] 지난달 말 치러진 딜리버리히어로코리아(이하 요기요) 본입찰에 사모펀드(PEF)만 참여했다. MBK파트너스와 어피너티에쿼티파트너스, 퍼미라는 지난 30일 제안서를 제출했다. MBK파트너스와 어피니티는 아시아 지역에 중점을 둔 펀드(APAC regional PEF)이며, 퍼미라는 전 세계에 걸쳐 포트폴리오를 두고 있다. 특히 퍼미라는 유럽기업 투자에 여러 트랙레코드를 보유하고 있다.

      한국을 주요 투자 지역으로 둔 MBK파트너스와 어피니티는 유통업 투자 경험을 보유하고 있다.

      MBK파트너스는 3호 블라인드 펀드(MBK Partners III)를 통해 투자한 홈플러스를 핵심 포트폴리오로 두고 있다. 오프라인 중심의 사업을 투자 경험 펼치는 홈플러스는 온라인 사업을 확장하기 위한 시도를 이어오고 있다. 일각에선 홈플러스와 요기요 간 시너지가 가능할 것으로 내다보고 있다.

      다만 홈플러스 투자 시점이 2015년인 점을 고려하면 두 포트폴리오가 물리적으로 시너지를 낼 수 있는 기간이 중첩될 수 있을지는 미지수다. 그럼에도 홈플러스를 통해 쌓은 유통업 노하우는 이번 MBK파트너스의 인수전 참여 배경으로 작용했다.

      어피너티는 비케이알(버거킹)과 유베이스를 투자 경험 바이아웃 포트폴리오로 두고 있다. 2017년 인수한 버거킹은 이후 직영점 수를 빠르게 늘리며 매출이 크게 증가했다. 버거킹은 요기요의 고객사 투자 경험 중 하나다.

      2018년 12월 어피너티에 매각된 유베이스는 '아웃소싱'에서 요기요와 맞닿아있다. 유베이스는 국내 최대 콜센터 운영 능력을 보유하고 있으며, 세일즈 마케팅과 인력 파견 서비스도 제공하고 있다.

      더불어 어피너티는 SSG닷컴의 투자자 중 하나다. 어피너티는 지난 2019년 SSG닷컴에 7000억원을 투자했으며, 오는 2022년까지 추가로 3000억원을 투입할 예정이다. SSG닷컴은 이베이코리아 인수를 추진하는 이마트의 자회사다.

      퍼미라는 국내에 포트폴리오를 두고 있지 않다. 올해 잡코리아 인수를 추진했으나 어피너티에 밀렸다. 퍼미라의 장점은 북미와 유럽에 네트워크를 두고 있다는 점이다. 이들 지역에서는 다수의 음식배달 플랫폼과 라스트마일 딜리버리 기업의 치열한 경쟁이 펼쳐지고 있다. 대시도어, 저스트잇테이크어웨이, 딜리버리코리아 등은 주로 인수를 통해 타 국가로의 사업 확장을 이어오고 있다. 즉 향후 요기요도 이들 기업의 매력적인 타깃이 될 수 있을 것으로 업계는 내다보고 있다.

      투자은행 업계 관계자들은 이들 사모펀드가 단순히 음식배달 플랫폼만 보고 요기요 인수를 추진하진 않을 것으로 보고 있다. 이미 배달의민족(우아한형제들)의 점유율이 상당하고, 쿠팡이츠의 과감한 투자가 이어지고 있어서다.

      국내 중견 PEF 관계자는 "요기요 플랫폼에 다른 서비스를 더하는 방식의 전략을 통해 딜리버리히어로코리아가 활동하는 시장 자체를 키우려 할 것"으로 내다봤다. 음식뿐 아니라 다양한 제품을 빠른 시간 내 배송하는 '퀵커머스'가 그 중 하나다.

      딜리버리히어로는 한국 퀵커머스 사업인 요마트 서비스를 접었다. 요마트는 딜리버리히어로코리아가 아닌 딜리버리히어로스토어코리아가 운영하는 회사로 이번 매각 대상에 해당하진 않는다. 또 요마트는 배달의민족이 운영하는 B마트와 거의 유사한 서비스로 딜리버리히어로 입장에선 더 이상 요마트를 운영할 필요성이 사라진 것이다. 요기요의 잠재적 인수자 입장에선 즉시 요마트와 유사한 서비스를 새로운 비즈니스로 확장할 수 있을 것으로 보인다.

      이른바 배송 전용 매장을 중심으로 고객에게 30분 이내로 제품을 전달하는 퀵커머스는 딜리버리히어로가 밀고 있는 핵심 사업 중 하나다. 미국의 도어대시도 지난해 8월 4일 대시마트(DashMart)를 소개했다.

      대시마트는 도어대시가 직접 운영하는 편의점이다. 가정용품뿐만 아니라 레스토랑에서 사용하는 다양한 제품을 취급한다. 도어대시가 식당 재료 유통에도 본격적으로 진출하는 것으로 풀이된다. 더불어 도어대시는 이전부터 세븐일레븐, 월그린, 와와 등 여러 미국 편의점과 파트너십을 통해 고객에게 다양한 제품을 신속하게 배송하는 서비스를 제공해왔다.

      국내 회계법인의 M&A 담당 관계자는 "전 세계의 음식주문 플랫폼이 점점 그 사업의 범위를 넓혀가고 있다"면서 "요기요의 기업가치도 이 같은 변화에 어떻게 대응하느냐에 달렸다"고 전했다. 그는 "광범위한 케이스 스터디를 통해 사모펀드들은 요기요 인수 직후 실행할 전략에 대해 대략적인 틀을 정해두었을 것"이라고 덧붙였다.

      월간중앙

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        • 김민지
        • 승인 2021.08.09 13:15
        • 댓글 0
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          신한금융투자는 리서치센터에서 발간한 리포트를 고객의 일상언어 형식으로 재구성한 ‘투자연구소’를 오픈했다고 9일 밝혔다.

          신한금융투자 ‘투자연구소’는 신한금융투자 리서치센터 리포트 중 시의성있고 유의미한 리포트를 선정해 문답형식이나 블로그 포스팅과 같이 개인 고객이 흔히 일상에서 사용하는 언어로 투자 경험 재구성해 게시한다.

          예를 들면 신한금융투자 박형우 수석연구원이 작성한 ‘Again 2017: IT 부품주 옥석가리기’는 기존 리포트는 ‘스마트폰, 2분기가 저점… 하반기 반등 예상하는 이유는?’으로 재구성됐다. 기존 ‘2분기의 기저효과가 크다. 2분기는 반도체 부족과 코로나19가 맞물린 최악의 시기였다.’ 문구는 ‘주요 스마트폰 제조사인 삼성전자 등은 2분기 시스템반도체 조달에 차질을 겪으며 스마트폰 감산을 결정했습니다. 애플은 2분기가 신제품 출시 직전의 계절적 비수기입니다. 스마트폰 부품 주문 감소는 2분기에 가장 극심한 셈입니다.’로 더 쉽게 표현됐다.

          ‘투자연구소’는 쉬운 투자정보 수요에 대한 고객만족을 높이기 위해 오픈했다. 특히 최근 늘어난 MZ세대 초보투자자의 눈높이에서 기존 리포트를 재가공해 투자정보에 대한 진입장벽을 낮췄다.

          한편, 신한금융투자는 최근 MZ세대 초보 투자자를 위한 입문서 , 을 발간한 바 있다.

          신한금융투자 ‘투자연구소’는 신한금융투자 MTS ‘신한알파’에서 메뉴-투자정보-신한리포트-투자연구소 및 신한금융투자 공식 네이버 포스트를 통해 확인 할 수 있다.

          “가상화폐 투자 경험 없는 투자자 중 70% 앞으로도 ‘투자’ 안 해”

          “가상화폐 투자 경험 없는 투자자 중 70% 앞으로도 ‘투자’ 안 해”

          [블록미디어 강주현 기자] 한국금융투자자보호재단이 ‘2019 핀테크 이용현황 조사’ 결과 “가상화폐 투자 경험 없는 투자자 중 70%가 앞으로도 가상화폐 투자 의향이 없다”고 답한 것으로 밝혀졌다.

          지난 27일 재단은 ‘2019 핀테크 이용현황 조사 결과’를 발표했다. 이번 조사는 지난해 11월 27일부터 12월 13일까지 17일간 서울 등 6대 광역시에 거주하는 만 25세~64세 성인 남녀 2,530명을 대상으로 진행했다. 재단은 응답자들에게 인터넷 전문은행, 간편결제, 로보어드바이저, 가상화폐 등과 관련해 설문조사를 실시했다.

          그 결과 응답자 중 현재 가상화폐에 투자하고 있다고 답한 사람은 2,530명 중 192명(7.6%)로 2018년(7.4%)보다 소폭 증가하긴 했으나 큰 차이는 없었다. 가상화폐를 구매한 경험은 없으나 (가상화폐가 무엇인지) 내용에 대해 알고 있다고 말한 응답자는 2018년(57.5%)에 비해 지난해 54.7%를 기록해 소폭 감소했다. 또한 2018년(24.9%)에 비해 가상화폐를 구매한 경험도 없고 무엇인지도 모르고 대답한 응답자가 25.1%를 기록하며 소폭 증가했다.

          한편, 일인당 가상화폐 평균 투자 금액은 2018년(약 693만 원)보다 약 178만 원 증가한 871만 원을 기록했다. 연령대 별로 50대 투자자의 평균 금액만 줄어들었으며 다른 연령대 투자금액은 증가했다. 특히 60대 투자자들의 투자 금액이 크게 증가했다. 그러나 재단은 2018년 60대 투자경험자는 16명, 지난해에는 24명으로 상대적으로 적기 때문에 설문조사 결과가 다소 편향적일 가능성이 있다고 말했다. 다음은 2018년과 지난해 연령별 가상화폐 투자 금액 증가 추이를 나타내는 표이다.

          이어 재단은 “공격적인 투자자들의 가상화폐 투자금액이 줄고 안정적인 투자자들의 투자 금액이 크게 투자 경험 증가했다”며 “2019년 상반기 가상화폐 가격이 꾸준히 상승하면서 투자성향이 안정적인 투자자들이 상황을 낙관적으로 보고 투자 금액을 늘렸을 가능성이 있다”고 분석했다. 지난해 상반기에는 페이스북이 자체 스테이블코인 ‘리브라’ 프로젝트 계획을 발표하면서 비트코인 가격이 급상승했다. 다음은 투자성향별 가상화폐 투자금액을 비교한 표이다.

          한편, 가상화폐 투자 금액이 증가한데 반해 투자자 중 63.4%가 투자로 손실을 봤다고 대답했으며, 수익을 봤다고 대답한 응답자는 13.8%에 불과했다. 투자자들의 평균수익률은 65.19%, 평균손실률은 45.79%로 평균수익률이 평균손실률 대비 약 19.4% 높았다. 또한 수익을 얻은 가상화폐 투자자 중 38%의 투자자가 51% 이상의 수익을 얻었으며, 손실을 입은 투자자 중 39%가 51%의 손실을 얻은 것으로 드러났다. 그러면서 재단은 “가상화폐는 수익률과 손실률이 매우 높은 전형적인 고위험-구수익 상품”이라고 분석했다.

          또한 재단이 가상화폐 투자 경험이 없는 사람들에게 향후 가상화폐 투자 의향을 물어본 결과 그 중 약 70%가 투자할 의향이 없다고 대답했다. 그 이유로는 ‘해킹 등 보안 문제 우려’, ‘가격 번동성이 심해서’, ‘이용방법이 복잡하고 어려워서’ 등이 있다. 구체적인 투자 경험 투자 의향이 없는 이유의 응답률은 다음과 같다.

          이를 볼 때 아직도 많은 대중에게 가상화폐의 부정적인 인식이 있으며, 가상화폐에 있어서 해킹 등 보안 문제와 가격변동성이 꼭 해결해야 할 숙제라는 점을 알 수 있다.

          재단은 “올해 3월 5일 ‘특금법’이 통과되며 가상자산과 가상자산사업자의 개념이 법률로 정의되고 고객 예치금을 별도로 관리하도록 하는 등, 자산성을 인정받았으나 특금법 개정의 주목적이 자금세탁방지에 있어 가상화폐가 아직까지 금융투자자산으로는 인정받지 못하고 있다”고 결론 내렸다.

          그러면서 “가상화폐는 손실률이 높은 고위험 상품이고 인가받은 금융투자상품이 아니어서 문제가 발생해도 보호받기 어려우므로 투자자들은 자기 책임 원칙 하에서 투지해야 한다는 점에 유의할 필요가 있다”고 덧붙였다.


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