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사진은 서울 남산에서 바라본 약수동 남산타운 아파트 모습 (사진=황병우 기자)

투자 경험

금융투자 경험을 지닌 40대 가운데 절반가량이 최근 투자규모를 확대한 것으로 조사됐다.

금융투자자는 현재 주식, 채권 및 펀드 등 투자 목적의 금융자산을 보유한 사람을 뜻한다.

투자경험이 없는 40대 가운데 61%는 소득이 늘어 여유가 생기거나 정보 부족이 해소되면 금융투자를 시작할 계획을 지닌 것으로 조사됐다.

최근 40대의 투자 확대경향이 두드러졌다.

금융투자 경험을 지닌 40대 가운데 절반가량(43.6%)은 최근 1~2년 사이에 투자를 투자 경험 확대했다. 금융투자자 가운데 15%는 최근 1년 사이 처음 투자를 시작했다.

투자를 확대한 이유를 살펴보면 40대 초중반(40~44세)과 40대 후반(45~49세) 모두 ‘저금리 지속’과 ‘투자를 안하면 목돈 마련이 어려워져서’라고 응답한 비율이 높았다.

40대 초반은 ‘주택(부동산) 등 가격 상승’을, 40대 후반은 ‘앞으로 가구소득이 그리 늘지 않을 것’을 투자 확대 이유로 들었다.

금융투자자 가운데 38%는 최근 리스크 선호도가 바뀌었다고 대답했다.

특히 금융투자자 가운데 26%가 공격적으로 바뀌었다고 대답해 보수적으로 변했다는 응답비율(12%)보다 2배 투자 경험 이상 많았다.

리스크 선호도가 높아진 투자자 가운데 73%는 직접투자를 선호했다. 금융투자상품 가운데 상장지수펀드(ETF)에 관심이 높았다.

최근 투자 확대 움직임에도 투자손실을 감수할 의향이 낮은 투자자가 대다수로 나타났다.

금융투자자 2명 가운데 1명(54.5%)은 여전히 ‘투자원금 보전’을 원하거나 ‘-5% 미만’의 손실을 감수할 수 있다고 응답했다.

‘10% 이상’의 손실도 감수하겠다는 공격적 투자자는 15.8%에 그쳤다.

이원주 하나은행 연금신탁그룹장은 “40대는 평생 보유할 재산을 형성할 시기이면서 자녀교육, 주택 마련 등 여러 과제도 안고 있는 만큼 세심한 투자관리가 필요하다”고 말했다.

하나은행 100년 행복연구센터는 서울 및 4대 광역시에 사는 40대 소득자 1천 명을 대상으로 설문조사를 실시했다. [비즈니스포스트 고두형 기자]

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    • 임권택 기자
    • 승인 2021.11.22 08:38
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      전경련, 2030 세대 설문 조사… 미래 재테크, 부동산(36.1%), 주식(32.4%) 가상자산 (13.1%) 순
      미래세대가 부동산·가상자산 등 투자에만 몰두하지 않도록, 청년 일자리 창출 대안 마련해야

      MZ세대(2030세대)가 현재는 예ㆍ적금, 주식, 가상자산 순으로 투자 중이나, 미래 재테크 수단은 부동산이라는 설문조사결과가 나왔다.

      전국경제인연합회는 여론조사기관 모노리서치에 투자 경험 의뢰하여 국내 MZ세대 700명을 대상으로 재테크에 대한 인식을 조사한 결과, 전체 응답자의 36.1%가 향후 자산증식을 위해 가장 필요한 재테크 수단이 ‘부동산’이라고 응답했다고 22일 밝혔다. MZ세대는 부동산보다는 주식·가상자산 등 새로운 투자 수단을 선호할 것이라는 인식과 달리, MZ세대에게도 부동산이 여전히 가장 유망한 재테크 수단인 것으로 나타났다.

      가상자산에 대해서 실체가 없는 투기 수단이라는 응답이 43.7%였고, 실체가 있다는 응답이 46.5%(투자 34.9% + 대체 결제수단 11.6%)로 MZ세대의 가상자산의 가치에 대한 인식이 양분된 것으로 보인다.

      사진은 서울 남산에서 바라본 약수동 남산타운 아파트 모습 (사진=황병우 기자)

      사진은 서울 남산에서 바라본 약수동 남산타운 아파트 모습 (사진=황병우 기자)

      MZ세대가 투자 경험 현재 가장 많이 활용하고 있는 재테크 수단은 예·적금(37.5%), 주식(33.0%), 가상자산(10.3%), 부동산(9.8%) 순으로 나타났다. 그러나 향후 자산증식을 위해 가장 중요한 재테크 수단을 묻는 질문에는 ‘부동산’(36.1%) 응답 비율이 가장 높았다. 다음으로는 주식(32.4%), 가상자산(13.1%), 예·적금(8.0%) 순으로 조사됐다.

      이는 MZ세대가 현재는 부동산 가격의 급상승과 경제적 여력의 한계로 부동산에 투자하지 못하고 있지만, 미래 자산증식을 위해 가장 중요한 재테크 수단은 부동산이라고 생각한다는 것을 보여준다. 가상자산의 경우 MZ세대는 현재는 부동산(9.8%)보다 가상자산(10.3%)을 재테크 수단으로 더 많이 활용하고 있으나, 미래에는 가상자산 선호도가 낮은 것으로 나타났다.

      조사대상 MZ세대 중 실제로 가상자산에 투자해본 경험이 있다는 응답은 40.5%로, 절반에 못 미치는 것으로 조사되었다. 투자 경험이 있는 응답자의 38.0%가 투자 기간이 1~6개월 미만, 35.5%가 6개월~1년 미만으로 대부분이 최근에 입문한 초보 투자자였다. 작년부터 시작된 암호화폐 열풍에 따라 투자를 시작한 MZ세대가 많은 것으로 보인다.

      투자 규모는 100만원 미만이 31.4%, 100만원~500만원 미만이 31.1%를 차지해 500만원 미만의 소액 투자가 62.5%였으나, 가상자산에 1억원 이상 투자한 MZ세대도 2.8%로 조사됐다.

      전경련

      전경련

      가상자산에 대해 ‘자산증식을 위한 투자 수단’으로 응답한 비율이 34.9%, ‘대체 결제수단’이라는 응답은 11.6%로 나타났다. 반면, 가상자산이 ‘실체 없는 투기 수단’이라는 응답도 43.7%에 달했다. 즉 실체가 있다는 인식이 46.5%(투자수단 34.투자 경험 9%+결제수단 11.6%), 실체가 없다는 인식이 43.7%로 MZ세대의 가상자산에 대한 인식이 양분된 것을 알 수 있는 대목이다.

      가상자산에 투자한 이유로는 ‘근로소득만으로는 자산증식이 어려워서’라는 응답이 49.3%로 가장 많았다. 이는 청년 취업의 어려움과 더불어, 최근 부동산 급등에 따른 MZ세대의 허탈감이 나타난 것으로 보인다. 다음으로는 주변에 이익을 본 사람들이 많아서(15.0%), 소액 투자로 고수익이 기대되어서(13.4%), 부동산, 주식은 가격 상승 등으로 진입장벽이 높아서(11.2%) 순으로 나타났다.

      비트코인 등 가상자산이 앞으로 적절한 투자 수단으로 인정받기 위해서 필요한 부분은 금융당국의 관리·감독 시스템 확립(30.9%), 손해배상제도 등 투자자 보호장치 마련 (22.0%), 거래소 운영 등 투명성 강화 (19.3%), 가상자산의 법적 지위에 관한 정부 입장 명확화 (11.3%) 순으로 나타났다.

      전경련 유환익 기업정책실장은 “MZ세대도 여전히 부동산을 가장 유망한 재테크 수단으로 평가하고 있다. 그러나 가격 폭등으로 부동산 투자에 진입하지 못하자 차선책으로 가상자산 등 다른 수단을 선택하는 것으로 보인다”고 말했다.

      이어 “MZ세대에게 부동산, 가상자산에 매달리지 투자 경험 않도록 양질의 청년 일자리 창출을 위한 대책이 시급하다”며 “기업의 청년 채용능력을 제고시킬 수 있도록 노동 규제를 개선하고, 신산업 발굴 및 벤처기업 육성을 통해 일자리 창출 가능한 환경을 조성해야 한다”고 강조했다.[파이낸셜신문=임권택 기자 ]

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      [파이낸셜뉴스]성림첨단산업이 대구 테크노폴리스에 고내열성 영구자석 제조공장을 건립해 본격 양산하면 희토류 영구자석 분야 세계 1위로 올라설 수 있을 것이라는 소식에 SV인베스트먼트가 강세다. 과거 SV인베스트먼트가 펀드를 만들어 이 회사에 투자한 사실이 부각됐기 때문이다.

      14일 오전 11시 47분 현재 SV인베스트먼트는 전 거래일 대비 140원(4.06%) 오른 3325원에 거래 중이다.

      이날 한 언론에 따르면 성림첨단산업은 대구 테크노폴리스 1만1410㎡ 부지에 380억원을 투자해 고내열성 영구자석 제조공장을 건립하고 하반기 양산을 본격화할 계획이다.

      대구 성서산업단지의 성림첨단산업은 국내 유일의 희토류 영구자석 생산설비를 갖추고 있다. 이 회사는 대구와 경북 영천 그리고 중국 허난성에 공장을 운영하고 있다. 지난해 10월 대구의 2호 리쇼어링(해외 진출 기업의 본국 회귀) 기업으로 대구 투자를 확정했다. 미래차 핵심 부품 중 하나인 영구자석 생산의 중심을 중국에서 대구로 이전하게 될 전망이다.

      현재 국내 완성차는 물론 글로벌 기업으로부터도 2~3년치 선주문을 받은 상태다. 이 회사 매출은 2020년 400억원에서 지난해 700억원으로 불어났다. 올해는 1200억원 달성을 목표로 하고 있다. 희토류 영구자석을 생산하는 장비도 대당 28억원대인 일본산을 대체해 국산화했다. 회사 관계자는 “희토류 영구자석은 정보통신용과 전기차용 수요가 폭증하고 있지만 성림첨단산업을 포함해 세계에서 4개 기업만 생산할 수 있다”며 “대구 테크노폴리스 공장이 가동되면 세계 1위로 올라설 수 있다”고 말했다.

      한편 이 회사 공시에 따르면 2014 SV-성장사다리 Gap Coverage 펀드 업무집행조합원 에스브이인베스트먼트㈜는 30만주를 보유한 경험이 있다. 지분율은 19.60%였다. 현재는 투자금을 회수한 상태다.

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        • 김민지
        • 승인 2021.08.09 13:15
        • 댓글 0
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          신한금융투자는 리서치센터에서 발간한 리포트를 고객의 일상언어 형식으로 재구성한 ‘투자연구소’를 오픈했다고 9일 밝혔다.

          신한금융투자 ‘투자연구소’는 신한금융투자 리서치센터 리포트 중 시의성있고 유의미한 리포트를 선정해 문답형식이나 블로그 포스팅과 같이 개인 고객이 흔히 일상에서 사용하는 언어로 재구성해 게시한다.

          예를 들면 신한금융투자 박형우 수석연구원이 작성한 ‘Again 2017: IT 부품주 옥석가리기’는 기존 리포트는 ‘스마트폰, 2분기가 저점… 하반기 반등 예상하는 이유는?’으로 재구성됐다. 기존 ‘2분기의 기저효과가 크다. 2분기는 반도체 부족과 코로나19가 맞물린 최악의 시기였다.투자 경험 ’ 문구는 ‘주요 스마트폰 제조사인 삼성전자 등은 2분기 시스템반도체 조달에 차질을 겪으며 스마트폰 감산을 투자 경험 결정했습니다. 애플은 2분기가 신제품 출시 직전의 계절적 비수기입니다. 스마트폰 부품 주문 감소는 2분기에 가장 극심한 셈입니다.’로 더 쉽게 표현됐다.

          ‘투자연구소’는 쉬운 투자정보 수요에 대한 고객만족을 높이기 위해 오픈했다. 특히 최근 늘어난 MZ세대 초보투자자의 눈높이에서 기존 리포트를 재가공해 투자정보에 대한 진입장벽을 낮췄다.

          한편, 신한금융투자는 최근 MZ세대 초보 투자자를 위한 입문서 , 을 발간한 바 있다.

          신한금융투자 ‘투자연구소’는 신한금융투자 MTS ‘신한알파’에서 메뉴-투자정보-신한리포트-투자연구소 및 신한금융투자 공식 네이버 포스트를 통해 확인 할 수 있다.

          투자 경험

          Pathway는 30년의 업계 경력을 보유하는 글로벌 Private Equity 운용사이며, 최고의 투자기회를 엄선하여 투자를 집행하고 있습니다.

          • Buyouts
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          Pathway 는 엄선된 Private Credit 기회에 투자하여 Public Credit 투자 경험 지수를 상회하는 수익률을 목표하는 글로벌 운용사입니다 .

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          Pathway는 인플레이션 위험 감소 (Inflation Protection) 및 원금보존 (Capital Preservation)에 중점을 두는 다각화된 포트폴리오의 구축을 투자 경험 통해 견조한 위험 조정 수익률을 추구합니다.

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          Pathway는 오랜기간에 걸쳐 형성된 사업관계, 규모 및 명성, 그리고 적극적인 투자 기회 개발을 기반으로 우수한 펀드에 투자를 해 왔습니다.

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          Pathway는 오랜 기간을 걸쳐 형성된 당사의 네트워크를 활용하여 우수한 포트폴리오 기업에 경쟁적인 투자 경험 조건으로 Co-Investment 를 집행하고자 합니다 .

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          1. 당사가 선정한 Private Equity 자산군 기대 수익율에 사응하는 수익율을 목표로하는 포트폴리오로 구성 되어 있으며, 이에는 Private Equity 및 Private Debt을 포함한 다른 전략들이 혼합된 투자들이 포함될 수도 있습니다.

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